中國香港金管局放寬銀行開戶要求，毋須再提供住址證明！開戶更便捷
發(fā)布日期：2018-06-29 11:25 來源：未知
摘要：中國香港金融管理局向銀行發(fā)出指引，今后金融機構(gòu)在客戶開戶時只需要收集客戶住址資料，而毋須要求提交證明文件，修訂后的指引預(yù)計明年上半年刊憲。金管局提示銀行應(yīng)開始檢討現(xiàn)行做法，在可行的情況下盡快采取新安排。
客戶經(jīng)常詬病中國香港銀行開戶艱難，又要提供地址等各類證明文件，使得整個開戶、批核環(huán)節(jié)非常的冗長和繁瑣。
重磅利好消息來啦！中國香港金管局經(jīng)咨詢不同監(jiān)管機構(gòu)（包括證監(jiān)會、保監(jiān)局、海關(guān)）及持份者意見后，決定將于明年修訂反洗錢指引，不再要求銀行核實客客戶住址證明文件。銀行界普遍歡迎金管局放寬措施，認為比市場預(yù)期更為寬松。
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這一指引意味著日后一般客戶開戶，只需填報地址，毋須再因反洗黑等規(guī)定而要提交住址證明以作核實。此項規(guī)定將于明年上半年正式刊憲公布后實施。與此同時，金管局還宣布將進一步研究遙距開戶（客戶毋須親身到分行開戶，又能做足認識你的客戶風險管理程序），以簡化低風險戶口開戶程序。
根據(jù)中國香港現(xiàn)行規(guī)定，零售及企業(yè)客戶開戶時，需提供用作核實的住址證明，必須為近3個月內(nèi)，公用機構(gòu)單據(jù)、政府或公營機構(gòu)等發(fā)出的相關(guān)地址證明文件。地址證明文件不僅要求是近三個月發(fā)出的，亦不接納電子賬單或自行打印的版本。業(yè)界原本僅預(yù)料金管局會放寬至接受電子月結(jié)單作開戶之用，結(jié)果豁免提供住址證明文件，明顯較預(yù)期寬松。
金管局放寬此項規(guī)定，肯定有利加快客戶開戶程序及縮短審批時間。但是金管局助理總裁戴敏娜發(fā)出此指引時，亦提及，個別銀行仍可能在某種特殊情況下，需要客戶提供住址證明，但銀行應(yīng)向客戶解釋清楚原因。
2018年上半年新措施實施后，一般客戶開戶，只需填報地址，而毋須再因反洗黑等規(guī)定而要提交住址證明以作核實，有望大大提升開戶的時間。但在此次審核要求有所放寬的同時，金管局打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的力度并未減弱，金管局確認，正在對8間銀行進行反洗錢調(diào)查。
中國香港金管局總裁陳德霖，上月底出席"中國香港銀行家峰會"時曾表示，未來金管局還將推出7大金融科技措施，當中包括透過"銀行易"專責小組與業(yè)界合作，研究遙距開戶（客戶毋須親身到分行開戶，又能做足認識你的客戶風險管理程序）、引入銀行戶口多級制等，以簡化低風險戶口開戶程序。
下面，小昇為你整理了一些相關(guān)銀行開戶所需資料及注意事項，希望對您的開戶有所幫助。
一、恒生銀行
開戶所需資料
商業(yè)登記證原件
公司注冊證書原件
NNC1表格原件或周年申報表
公司組織大綱及章程、公司條形章
各董事/有權(quán)簽字人身份證或護照原件
業(yè)務(wù)證明文件。
國內(nèi)有無公司各需資料
①國內(nèi)有公司（法人或者股東）：帶公司加個人三個月內(nèi)銀行流水單購銷合同2-3份
?、趪鴥?nèi)沒公司：需要國內(nèi)有購買社保和現(xiàn)工作單位的在職證明個人流水或者不動產(chǎn)證明（房產(chǎn)證）
以上是基本的所需資料，其他的看每個銀行的銀行經(jīng)理可能要求提供些其他資料。
二、工銀亞洲
開戶所需文件：
1、內(nèi)地身份證；
2、港澳通行證/護照；
3、三個月以內(nèi)的有效地址證明；
4、工作證明(例如名片)；
5、1萬元港幣(存入)賬戶中；
帳戶資金管理服務(wù)費：
1、在內(nèi)地銀行辦理中國香港賬戶存款，每筆收取60港幣費用；
2、每月(每天)平均綜合結(jié)存少于10000港幣，服務(wù)費15港幣；
三、匯豐銀行
開戶所需資料：
1、港澳通行證/護照；
2、三個月以內(nèi)的有效地址證明；
3、工作證明(例如名片)；
4、可能需要收入證明及銀行卡流水等；
5、內(nèi)地公民需要150萬港幣，中國香港公民需要80萬港幣存入所開賬戶，所存資金可以在該銀行購買投資理財產(chǎn)品；
開戶所需時間：
1、普通賬戶:一般在成功開戶后，需要1-2個星期左右將卡寄回給開戶申請人，但賬戶當時可激活，除了不能用卡在柜員機取款外，其它和正常賬戶一樣使用。
2、VIP賬戶:在成功開戶后，當天1-3個小時可以拿到卡(資料越齊全，辦理的速度越快，如遇特殊情況，審核資料的時間可能會延長1-2天左右)。
四、花旗銀行
開戶所需文件：
1、港澳通行證；
2、工作證明(例如名片)；
目前花旗銀行開戶只有一種方式，客戶必須在前三個月做一筆150w港幣的定期儲蓄，三個月后資金可以隨意流動，但每月會扣除500港幣的費用。因為金額比較大，所以在地址證明或者一些其他的材料方面不用很齊全，但可能會需要財產(chǎn)證明。
五、渣打銀行
開戶所需資料：
1、港澳通行證/護照；
2、三個月以內(nèi)的有效地址證明；
3、開戶資金1000港幣，客戶提供稅務(wù)編號(個人本人交稅編號)。
資料沒問題的話當天就可以辦完(具體時間以銀行相關(guān)規(guī)定為準)。
其它事宜：
1、賬戶存款:1000港幣；
2、月費:依據(jù)不同的存款金額，有不同的賬戶類別，收取的月費也不同。
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